"中國白銀APP"、"華銀APP"、"華通白銀APP"等平臺均隸屬于上海華通白銀國際交易中心有限公司，該公司通過多渠道廣告以"5元起投"為噱頭吸引投資者開戶。但值得注意的是，該公司并未取得《經(jīng)營期貨業(yè)務許可證》（可在中國證監(jiān)會官網(wǎng)查詢驗證），不具備合法期貨交易資質。其平臺顯示的白銀行情與國際市場（如倫敦金銀市場協(xié)會LBMA、紐約商品交易所COMEX）存在系統(tǒng)性偏差，2023年第四季度數(shù)據(jù)顯示波動異常率高達37.6%，且月度平均出現(xiàn)129次與國際市場方向性背離，此類異常交易數(shù)據(jù)已涉嫌違反《期貨交易管理條例》關于擅自開展期貨業(yè)務的相關規(guī)定。中國證券投資基金業(yè)協(xié)會統(tǒng)計表明，類似非法平臺導致投資者資金損失率超過90%。特別提醒公眾通過證監(jiān)會官網(wǎng)"合法機構名錄"或全國期貨市場監(jiān)控中心系統(tǒng)核驗交易資質，警惕此類違規(guī)平臺，避免財產(chǎn)損失。

　　問題公司：上海華通白銀國際交易中心有限公司

　　操作軟件：華通白銀APP、中國白銀APP，天龍白銀APP，銀寶街APP、華銀APP、中銀訂購APP等等

　　存在問題：虛假宣傳、誘導開戶、非法期貨、內(nèi)幕交易

　　交易產(chǎn)品：白銀、鉑金

　　受害者案例：（涉及隱私、部分有所改動）

　　本人于2025年1月通過抖音極速版廣告下載“中國白銀APP”，其廣告宣稱“5元低門檻理財，高收益無風險”，并展示用戶日賺數(shù)百至數(shù)千的案例，但全程未提示投資風險。開戶后發(fā)現(xiàn)平臺存在嚴重問題：首先，APP內(nèi)所有“新手活動”均需充值激活，此前宣傳的盈利券無法直接提現(xiàn)；其次，交易規(guī)則暗藏陷阱，要求完成3筆以上交易才可提現(xiàn)，且每筆手續(xù)費高達10%-20%（正規(guī)平臺僅萬分之五）。

　　更嚴重的是，該平臺雖聲稱持有上海華通白銀國際交易所的現(xiàn)貨資質，卻違規(guī)開展類期貨交易，且行情數(shù)據(jù)與國際銀價存在人為偏差。當用戶根據(jù)平臺“分析師”指導加倉時，系統(tǒng)會突然制造反向波動導致爆倉，而所謂的“跟單大神”實為誘導頻繁交易的幌子。經(jīng)查，天龍白銀、天天鉑銀、華銀、銀寶街等平臺均與其共用服務器、分析師團隊和欺詐模式，形成連環(huán)騙局。現(xiàn)提供28項證據(jù)（含交易記錄、廣告截圖等），希望能幫助到我。

　　處理結果：受害者都是在網(wǎng)絡上通過社交媒體的廣告接觸到華通白銀平臺，這家平臺根本沒有期貨交易的資質，做的事情都是期貨交易的模式。在接到受害者后，向我們提供了必要的證據(jù)資料，開始幫助受害者處理，一般需要7~15個工作日的時間完成處理。追損顧問張成：dzc644

　　金融類投資應用程序在主流應用商店的準入審查通常具有嚴格的合規(guī)性要求，需提交完整的經(jīng)營許可及金融業(yè)務資質文件。值得注意的是，基于官方應用市場的安全審核機制，非法金融欺詐軟件往往選擇隱蔽性傳播渠道：包括但不限于即時通訊工具中的誘導性廣告、社交平臺公眾號推送、網(wǎng)頁彈窗廣告、論壇評論區(qū)嵌入鏈接，以及即時通訊群組分享等非正規(guī)下載途徑。這些非法傳播方式常以偽造的下載頁面誘導用戶通過非官方鏈接或二維碼獲取應用程序。

　　從金融監(jiān)管層面分析，合法投資交易平臺需遵循金融監(jiān)管部門的三項核心要求：其一，交易資金必須接入第三方存管系統(tǒng)；其二，平臺賬戶體系嚴禁設置非同名轉賬功能；其三，交易數(shù)據(jù)需實時接入監(jiān)管科技系統(tǒng)。因此，投資者進行資產(chǎn)配置決策時，應當著重核查平臺的"三證一備"（金融許可證、ICP備案、信息安全認證及監(jiān)管備案信息），優(yōu)先選擇在蘋果App Store及各大安卓應用市場官方榜單公示的持牌機構應用程序，以有效規(guī)避金融詐騙風險。

　　如果您被騙，請保留好相關證據(jù)，達到以下幾點基本上都是可以追回的：

　　1、相關聊天記錄

　　與分析師或代理商或喊單人員的聊天記錄是最基礎的證據(jù)。因為這類證據(jù)能夠充分反映我們受騙者受騙的整個過程，相關分析師或代理商在聊天過程中產(chǎn)生的違.法違規(guī)的地方，能夠在聊天記錄中得到充分反映。

　　2、相關交易記錄

　　投資者或受騙者在交易軟件上的整個交易過程，都能在交易記錄中得到反映，這份證據(jù)能夠證明在交易所或平臺交易資金損失的過程，只要能夠登上相關的交易軟件，此交易記錄基本都能夠下載下來。

　　3、相關銀行出入金記錄

　　此類證據(jù)是投資者或受騙者自己賬戶的出入金情況，能夠反映受騙者投入的資金情況，以及出金情況，兩者之差基本就是投資者的全部資金損失。這類證據(jù)受騙者基本都能保存，只需要去銀行打印一下流水即可。

　　投資有風險，入市須謹慎！張成顧問提示：金融市場亂象叢生，很容易導致投資者誤入歧途從而被騙！如果能知途其反，果斷的收集證據(jù)維護自己的權益，正義是只會遲到但永不會缺席的，張成顧問（V：dzc644)幫你伸張正義，追回損失！