金融類投資應用程序在主流應用商店的準入審查通常具有嚴格的合規性要求，需提交完整的經營許可及金融業務資質文件。值得注意的是，基于官方應用市場的安全審核機制，非法金融欺詐軟件往往選擇隱蔽性傳播渠道：包括但不限于即時通訊工具中的誘導性廣告、社交平臺公眾號推送、網頁彈窗廣告、論壇評論區嵌入鏈接，以及即時通訊群組分享等非正規下載途徑。這些非法傳播方式常以偽造的下載頁面誘導用戶通過非官方鏈接或二維碼獲取應用程序。

　　從金融監管層面分析，合法投資交易平臺需遵循金融監管部門的三項核心要求：其一，交易資金必須接入第三方存管系統；其二，平臺賬戶體系嚴禁設置非同名轉賬功能；其三，交易數據需實時接入監管科技系統。因此，投資者進行資產配置決策時，應當著重核查平臺的"三證一備"（金融許可證、ICP備案、信息安全認證及監管備案信息），優先選擇在蘋果App Store及各大安卓應用市場官方榜單公示的持牌機構應用程序，以有效規避金融詐騙風險。

　　掌上白銀APP在抖音等平臺給投資人進行虛假、夸大宣傳，目的是誘導普通人去平臺開戶，進行交易。平臺里面都是高杠桿在操作，而且一手的手續費特別貴，能達到百分之十到二十。不少投資者根本沒有這個現貨期貨的交易經驗，這個平臺宣傳的是現貨訂購，其實就是高杠桿的期貨交易模式，這樣的模式，給不少投資者帶來了巨大的損失！平臺沒有任何醒目的風險警示提醒，全是各種宣傳，各種誘導來讓投資者多入金，多交易！

　　問題公司：上海華通白銀國際交易中心有限公司

　　交易APP：華通白銀APP、中國白銀APP，掌上白銀APP，銀寶街APP、華銀APP、中銀訂購APP等等

　　交易產品：白銀、鉑金

　　存在問題：虛假宣傳、誘導開戶、非法期貨、內幕交易

　　具體問題：平臺卡頓，走勢與正規期貨不同，入金到其他公司，沒有第三方資金監管

　　受害者案例：（涉及隱私、部分有所改動）

　　案例一：

　　我就是在紅果短劇中看到掌上白銀APP的廣告，我就從手機上下載去買了，開始還有優惠卷，我就小資金在里面操作，后來感覺可以，就大資金往里轉，在買的中間經常出現卡頓等情況，就是買的時候數字不變，買上以后直接數字變化的時候我的錢就直接沒有了。后來我又用另一個手機號買，掙了一千多，但是提現不了，平臺說每人只能一個賬號，最后我新的手機號買的只把本金退給我了，掙的2000多，直接不給了，最后我一共虧了76800元。

　　案例二：

　　2025年2月份在網上看到掌上白銀APP的貴金屬交易平臺的宣傳，小投資大回報的誘導下，下載了這個掌上白銀APP，然后就在里面跟著操作，還有什么各種充值福利什么的，以為做這個可以賺錢，結果操作了一段時間，感覺不對經，平臺的走勢有出入，買漲它跌，買跌它漲，恍惚有人盯著你操作一樣，投資少還好，只要稍微資金量大一點，就跟你反著來，后來覺得不對勁就沒操作了，歇了一陣后，陸續操作還是虧損，我就覺得這個掌上白銀平臺真有問題，我就去網上查了一下，果然受害者比較多，跟我一樣的情況。看到消費保上投訴比較多，說是非法期貨交易什么的。我在這個平臺虧損了5.8萬元，感覺APP里面非實物銷售，杠桿超高，手續費也超高，達到10%，為了做這個白銀，我信用卡都刷爆了！

　　處理結果：受害者都是在網絡上通過社交媒體的廣告接觸到掌上白銀平臺，這家平臺根本沒有期貨交易的資質，做的事情都是期貨交易的模式。在接到受害者后，向我們提供了必要的證據資料，開始幫助受害者處理，一般需要7~15個工作日的時間完成處理。追損顧問：dzc644

　　如果您被騙，請保留好相關證據，達到以下幾點基本上都是可以追回的：

　　1、相關聊天記錄

　　與分析師或代理商或喊單人員的聊天記錄是最基礎的證據。因為這類證據能夠充分反映我們受騙者受騙的整個過程，相關分析師或代理商在聊天過程中產生的違.法違規的地方，能夠在聊天記錄中得到充分反映。

　　2、相關交易記錄

　　投資者或受騙者在交易軟件上的整個交易過程，都能在交易記錄中得到反映，這份證據能夠證明在交易所或平臺交易資金損失的過程，只要能夠登上相關的交易軟件，此交易記錄基本都能夠下載下來。

　　3、相關銀行出入金記錄

　　此類證據是投資者或受騙者自己賬戶的出入金情況，能夠反映受騙者投入的資金情況，以及出金情況，兩者之差基本就是投資者的全部資金損失。這類證據受騙者基本都能保存，只需要去銀行打印一下流水即可。

　　投資有風險，入市須謹慎！張成顧問提示：金融市場亂象叢生，很容易導致投資者誤入歧途從而被騙！如果能知途其反，果斷的收集證據維護自己的權益，正義是只會遲到但永不會缺席的，追損顧問（V：dzc644)幫你伸張正義，追回損失！